Kripto kredi platformu Cred, Kasım 2020’de 500 milyon dolara kadar borçla iflas başvurusunda bulunduğunda, şirket öncelikle 800 BTC’ye emanet edilmiş bir dış yatırım yöneticisi tarafından iddia edilen sahtekarlığı suçladı.
Eski çalışanlar ayrıca şirketin, Cred’in CEO Dan Schatt’ın emriyle Çinli bir borç verene verdiği 39 milyon dolarlık kredi limitinin bozulmasından zarar gördüğünü söyledi.
Ancak Cred’in borçlularını temsil eden tröst tarafından sunulan yeni mahkeme belgeleri, Cred’in danışman ve “kripto balinası” Winslow Carter Strong’a 516 bitcoin (satış sırasında yaklaşık 4,8 milyon dolar ve bugün 21 milyon dolar) üzerinde ödeme yaptığı bir dolandırıcılık işlemi olduğunu iddia ediyor. esasen değersiz bir tahville değiş tokuş.
“İflas hukukunun temel bir ilkesi, iflas eden bir şirketin varlıklarını hiçbir değer karşılığında devredememesidir. Cred Liquidation Trust’ı temsil eden McDermott Will & Emery LLP avukatı Darren Azman, CoinDesk’e bir e-postada şunları söyledi: “Tröst, alacaklıların yararına önemli miktarda kripto paranın izini sürdü ve kurtardı ve bu çabalarda agresif olmaya devam edecek”
CoinDesk, yorum için Strong’a ulaştı ancak yayınlanmadan önce bir yanıt almadı.
Cred’in iflasa giden yolu
Cred, 2018 yılında Dan Schatt ve Lu Hua tarafından Singapur’da kurulan Libra Credit olarak hayata başladı. Libra Credit, Mayıs 2018’de ilk madeni para arzını (ICO) gerçekleştiren Cyber Quantum oldu. Elde edilen gelirler, Amerika Birleşik Devletleri’ne yapılan bir organizasyonel hareketten sonra Cred olacak olan şirket için ilk finansmanı sağladı.
Cred’in en dikkate değer ürün teklifi, müşterilerin geri ödeme vaadi ve orijinal yatırımla aynı tür kripto paraya faiz ile kripto para ödünç verdiği CredEarn idi. Cred daha sonra kriptoyu Cred’in kurucu ortağı Hua’nın sahip olduğu bir Çin mikro kredi platformu olan MoKredit’e ödünç verdi. Ve MoKredit daha sonra bu fonları kendi müşterilerine, yani %35’e varan yüksek faiz oranlarıyla küçük miktarlarda borç alan binlerce oyuncuya ödünç verdi.
Cred’in McKredit ile olan anlaşmaları tamamen stabilcoin’deydi, ancak Cred’in CredEarn müşterilerine olan borçları kripto para birimlerindeydi ve şirketi kripto fiyat artışlarına maruz bıraktı.
Güçlü Girin
Belgelere göre Strong, 2020’nin başlarında zengin kripto yatırımcılarını onlara yönlendirecek bir danışman olarak Cred ile bir ilişki geliştirdi. Cred yöneticileri, Strong’a dahili olarak Porto Riko’daki yüksek net değerli kripto topluluğuyla derin bağları olan bir “kripto balinası” olarak atıfta bulundu.
Cred ayrıca Strong’a CredEarn’e yatırım yapmak için yaklaştı ve kısa süre sonra onlara %9 faiz oranıyla 500 bitcoin ödünç vermek için bir anlaşma imzaladı.
Bununla birlikte, Cred yönetimi, CredEarn sözleşmesinin imzalanmasından bir gün önce Strong’a farklı bir fırsatla yaklaştı – yani, hem Cred hem de Strong’un “iflastan uzak varlık” olarak adlandırdığı bir şirket olan Income Opportunities’den bir tahvil satın almak.
Strong’un iddiaya göre, kısmen MoKredit’in Cred yöneticileri tarafından sağlanan iş modeli hakkındaki gizli bir özet nedeniyle, Cred’in iflas riski altında olduğunu biliyordu, bu yüzden tahvillerin CredEarn’e borç vermekten daha iyi bir bahis olduğunu düşündü.
Strong, ödünç verdiği 500 bitcoin’i CredEarn’e aktararak Gelir Fırsatlarından bir not satın aldı. Ancak birkaç ay sonra, Temmuz 2020’de Cred iflas etme yolundayken, Cred notu Strong’dan yaklaşık 516 bitcoin karşılığında geri aldı. Ve ardından Kasım ayında Cred, yatırımcılarının çoğunu zor durumda bırakarak, ancak yüksek profilli yatırımcılarından ve danışmanlarından birini tazmin ederek iflas başvurusunda bulundu.
Sıradaki ne
Cred tröstü şu anda Cred’in Strong’a yaptığı danışman ödemelerini ve iflasa yol açan ticari uygulamalarla ilişkisinin kapsamını araştırıyor. Vakıf ayrıca Strong’dan, Strong’un Cred’e atıfta bulunduğu üçüncü şahısların araştırılmasına yardımcı olacak bilgiler istiyor.
Devamını oku: Kötü Krediler, Kötü Bahisler, Kötü Kan: Kripto Borç Veren Kredisi Gerçekten Nasıl İflas Etti?
