Danışmanlar Kripto Eğitimi İçin Nereye Gitmeli?

2021, birçok varlık yönetimi firmasının kripto para birimlerini ve dijital varlıkları ciddiye almaya başladığı yılsa, o zaman 2022, finansal danışmanların kendilerini eğittiği yıl olmalıdır. Onları anlamak ve onlarla çalışmak için çok önemli olan konularda derinlik.

Fakat bu eğitim için nereye başvurmalılar?

Geçtiğimiz birkaç yıl içinde, finansal danışmanlar için bir dizi eğitim hizmeti çevrimiçi hale geldi ve başlangıçta, profesyoneller, ürünlerini ve stratejilerini benimsemek için yeterli bilgiye sahip.

Digital’in kurucusu Ric Edelman, “Dijital varlıklar alanı patlıyor, ilgi seviyesi katlanarak artıyor” dedi. Varlıklar Finansal Profesyoneller Konseyi (DACFP). “Sertifikamızı Mayıs ayında başlattık, tanıtmak için fazla bir şey yapmadık, ancak şimdiden kurslarımızı tamamlayan 600 danışmanımız ve kayıtlı 1500’den fazla danışmanımız var.”

Daha önce, Eaglebrook Advisors ve Sarson Funds gibi firmalar, mali danışmanlara yönelik kendi içeriklerini oluşturdular.

Varlık yöneticilerinin ortaya koyduğu bilgilerde mutlaka yanlış bir şey yoktur – aslında, genellikle bağımsız danışman eğitimine ortak olarak hizmet ederler hizmetler – ancak danışmanlar belki de herkesten daha fazla anlıyorlar ki, yatırım dükkanları çoğu zaman alternatif çözümlerin zararına olacak şekilde kendi kitaplarından bahsetme fırsatına karşı koyamazlar.

Bu nedenle, finansal aracılara kripto para birimleri hakkında bilgi vermek için yakın zamanda bir dizi danışman tarafından yönetilen kaynak çevrimiçi hale geldi.

Geçen yıl kurulan ilklerden biri, teknoloji platformu Onramp Invest tarafından geliştirilen bir hizmet olan Onramp Academy’dir.

“Danışmanların hem kripto alanını hem de finansal planlamayı yakından anlayan bir grup insan tarafından eğitilmesi gerekiyor” dedi Caitlyn Cook Onramp Academy’nin operasyonlardan sorumlu başkan yardımcısı. “Danışmanların kriptonun uygulamalarını nasıl etkilediğini anlaması gerekiyor ve bu ihtiyaçlara özel çok fazla içerik yok.”

Diğer bir seçenek de DACFP’nin Blockchain ve Dijital Varlıklar Sertifikasıdır.

Bir de merkezi olmayan özerk kuruluş (DAO) PlannerDAO tarafından oluşturulan Sertifikalı Dijital Varlık Danışmanı (CDAA) tanımı var. CDAA, merkezi olmayan bir finansal danışmanlar ağının gereksinimlerini ve müfredatını denetlemesi bakımından diğer tekliflerden farklıdır.

PlannerDAO CEO’su Steve Larsen, “Piyasada herhangi bir danışman eğitimi almanın iyi olduğunu düşünüyorum. “Çoğu sertifikanın sadece tanıtım olduğunu ve CDAA’nın dijital varlıkların tüm alanlarını kapsayan daha kapsamlı bir eğitim sunduğunu düşünüyoruz.”

Edelman, Digital Assets Council sertifikasının finansal danışmanlar için altın standart olacağına inanıyor. Müfredat, Edelman dahil endüstri liderleri tarafından öğretilen, her biri beş modülden oluşan iki bölüme ayrılmış 13 saatlik kendi kendine çalışma eğitim materyali içerir; Consensys’de baş ekonomist ve küresel fintech eş başkanı Lex Sokolin; MarketCounsel Başkanı Brian Hamburger ve IBM’in Bilişsel Hukuki Uygulamasının küresel eş lideri Shawnna Hoffman.

“Birinci kısım, teknolojinin anlaşılması etrafında inşa edilmiştir, ikinci kısım ise dijital varlıkları finansal danışmanlar için bir yatırım stratejisine dahil etme hakkındadır. ve firmalar,” dedi Edelman. “Danışmanlar, kursları tamamlayarak, hangi müşterilerin dijital varlıklara tahsisi olması gerektiğini, bu tahsisin ne kadar olması gerektiğini ve bu tahsisi oluşturmak için danışmanın ne tür bir yatırım kullanması gerektiğini belirleyebilecek ve ayrıca vergi düzenlemesini anlayabilecek. ve uyumluluk sorunları, böylece müşterinin çıkarına en iyi şekilde hizmet etmek için kurallar dahilinde çalışabilirler.”

Ancak Onramp Academy ayrıca Galaxy Digital, Interaxis ve CoinDesk ile ortaklaşa kalifiye eğitmenlerle etkileyici bir müfredat geliştirdi.

“Bitcoin veya blockchain nedir’den kripto emlak planlamasına, vergi planlamasına ve içinde kripto elde etmeye kadar her şeyi sağlıyoruz. çeşitlendirilmiş bir portföy,” dedi Onramp Academy’den Cook. “Eğitim ortaklarımız varlık yöneticilerini içeriyor, ancak ekipte CFP’lerimiz ve uygulama danışmanlarımız da var.”

Onramp müfredatı, Onramp Academy üyelerine düzenli olarak – neredeyse her gün – gönderilen sabit bir kripto haber ve kaynak akışıyla desteklenir. temel ve finansal profesyonellerden oluşan sağlam bir çevrimiçi ve sosyal medya topluluğu.

PlannerDAO’nun müfredatı da oldukça sağlamdır, ancak danışmanlara CDAA sertifikasyonunu işleten DAO’ya erişim olanağı sunan ek bir bonus ile ve kimlik bilgilerinin yönetimine katılmak.

“Kriptoyu bir varlık sınıfından çok bir ekosistem olarak görüyoruz” dedi Larsen. “Bir müşterinin istihdamı, sosyal ve boş zamanları, nesiller boyu servet transferi, vergi planlaması – maliyesinin tüm alanları ile ilgilidir, bu nedenle danışmanların bunu anladığından emin olmamız önemlidir. CDAA ile insanlar gerçekten buna dahil oluyorlar – kariyerlerinde ilk kez, birçok danışman sektöre bağlı olduklarını ve neler olup bittiği konusunda söz sahibi olduklarını düşünüyor.”

PlannerDAO, Onramp ve DACFP’nin her biri varlık sınıfına ilişkin genel bilgilerden dijital varlıkları bir firmaya veya müşterilerle uygulamak için belirli eylemler ve diyaloglar için pratik yapın.

“Bence danışmanların gerçekten istedikleri ve ihtiyaç duydukları şey, tavsiye erişimi, eğitim, müşteri hizmetleri, derinlemesine araştırma, güvenlik, uyumluluk ve teknoloji entegrasyonu,” dedi Eaglebrook CEO’su Chris King. “Kriptoya yatırım yapmanın yararlarını ve risklerini öğrenmek için danışmanlarımızı eğitim modüllerinden geçiriyoruz. Müşterileri stratejilerimize dahil etmeye başlamadan önce testimizde %70’in üzerinde puan almaları gerekiyor.”

Sonuçta, danışmanlar için en iyi çözüm, dijital varlıkları ve kripto para birimini genellikle “türünün en iyisi” olarak kabul edilen mevcut tanımlamalara dönüştürmek olabilir. varlık yönetimi endüstrisinin farklı sektörleri. Örneğin, Sertifikalı Finansal Planlayıcı Standartlar Kurulu tarafından sunulan Sertifikalı Finansal Planlayıcı unvanı ve CFA Enstitüsü tarafından sunulan Chartered Financial Analyst (CFA) unvanı, daha fazla dijital varlık eğitimini içerecek şekilde değiştirilebilir.

Bu fikir, Onramp Academy’nin dijital varlık eğitimini CFP ve CFA müfredatıyla birleştirme önerisinin arkasındadır. Onramp, danışmanların dijital varlıklar hakkında bilgi edinme zamanının geldiğini ve finansal danışmanlar için başlangıç ​​ve sürekli eğitimin çoğunun şu anda CFA ve CFP atamalarıyla ilişkili olduğunu savunuyor.

Cook, “Bu iki atamanın finans endüstrisinde altın standart olmaya devam edeceğine kuvvetle inanıyoruz” dedi. “Bu, milyarlarca dolarlık bir varlık sınıfı; Hem CFA hem de CFP müfredatının zaman içinde teknolojik gelişmeleri daha fazla içermesi gerektiğine inanıyoruz. Dijital varlıklar, uzaydaki en büyük değişikliklerden biridir; müfredata dahil edilmelidir.”

Özellikle, hem CFA Enstitüsü hem de CFP Kurulu, her biri harici olarak sağlanan dijital varlık programlarını onayladığı için bu fikre açık görünüyor. sürekli eğitim kredileri – örneğin, DACFP’nin müfredatı, CFA ve CFP atamaları için 13 saatlik sürekli eğitim sunar.

“Herkes volatiliteden ve şu anda ne yaptığımızdan bahsediyor, ancak eğitim asla bir ayı piyasasına girmez” dedi. “Bu, danışmanların müşterilerle kripto hakkında konuşmaları için harika bir zaman – ancak önce varlık sınıfı konusunda eğitim almaları gerekiyor.”